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盗刷银行卡出现新手法
作者:杜芝发布时间:2021-01-22来源:浏览量:0

谢女士和大多数受害者一样,都是在天亮以后才注意到手机银行短信的。短信虽发于凌晨,内容却十分“醒脑”:银行卡遭遇境外盗刷!损失少则数千元,多则数万元。

蹊跷的是,他们的银行卡都没有遗失……

清晨
忽然收到多条银行交易短信
12月17日早晨8点,四川成都的谢女士刚刚醒来,当她随手拿过手机看的时候发现有多条未读短信。点开看到短信内容后,吓的她一下子清醒了过来。“建设银行和招商银行各有7、8条交易信息。”谢女士说。


谢女士收到的建设银行的短信

建行的第一条短信是在凌晨0:14分发来,是4元的收费支出,建行APP显示是“境外银联查询手续费”,紧接着是两笔3298.12元的取款,分别伴随着44.98元的收费支出,前者是“跨行自助取款”,交易地点在美国,后者则是“外币取款-境外银联”;接着又是两笔金额分别为13308.74元和10988.05元的交易,交易地点均在美国,期间建行发来短信提醒:“与您既往交易习惯不符,请及时确认是否本人交易,保障用卡安全。”

招商银行的短信让谢女士稍稍宽了点心:从0:25分开始一直到1点多,多次美元交易均失败

李女士则是凌晨就发现了情况。和谢女士情况类似,同样是连续的交易短信,交易地点也显示在美国。

意识到可能遭遇了盗刷,李女士赶紧转移卡内余额。“刚刚把3万块钱转出来,就又来了一条新的扣费信息。”李女士说。

李女士收到的建设银行的短信



令谢女士和李女士想不通的是,事情发生的时候银行卡就在身边,盗刷是怎么做到的呢?


遭遇

在派出所、银行遇到类似受害者
凌晨事发后,李女士立即拨打了建行热线,但人工服务没有转接成功,于是她马上去了派出所报警。第二天一大早,她又赶到建行营业网点办理挂失。“正办理的时候,又来了好几拨人,都是类似情况来挂失的。”李女士说。


谢女士回过神来的时候,先联系了建设银行挂失,然后接到了招商银行打来的提醒电话,接着去了派出所报警,刚做完笔录,就又有人来报警了,情况和谢女士差不多。


为了便于联系,受害者们建了一个微信群。大家的遭遇大同小异,一位受害者表示自己的邮政储蓄卡被盗刷了803美元,同样是邮政储蓄卡,另一位受害者被盗刷9887.8元,一位受害者的中国银行银行卡遭遇盗刷20390元,还有三人的建行卡分别被盗刷了10781元、9956元、9973.69元。

线索
都刷卡参加了洗车店 “1元洗车”

“移动支付流行的当下,大家都很少用到银行卡,那张建行卡又是公积金卡,平时几乎用不到。”谢女士开始回忆两张卡最近什么时间使用过。她想起12月8日自己在成华区长融街上的一家洗车店参加过车行的“1元洗车”活动。


很快,李女士的怀疑也指向洗车店的“1元洗车”活动,在银行和派出所遇到的其他人,最近大家银行卡共同使用过的地方就是在那里。


谢女士告诉记者,这家洗车店开了很多年了,12月8日她去洗车,就听到店员介绍“1元洗车”活动,店外还竖了活动详情的易拉宝。谢女士当时身上没有带卡,还特意回家找了三张银行卡:一张建设银行,一张招商银行,一张中国银行。POS机单据店里留了下来,不过建设银行APP上显示,这1元钱的交易商户是武汉市青山区的一家奶屋。


李女士表示,自己是在店内老板推销下参加的活动。她只用了一张建行卡,交易商户是“武汉国际商场百货商场”。另一位受害者唐先生的消费记录里,对方交易商户则为“武汉市黄陂区街景奶茶店”。

唐先生被盗刷银行卡的交易记录


值得注意的是,多位银行卡被盗刷的用户都表示,在这家洗车店参加“1元洗车”活动时,还配合店内工作人员留下了姓名、手机号、车牌号等信息。

洗车店经营者:
“我也是受害者”
事发当天上午,就有车主找了过去,当时洗车店仍在正常营业。洗车店的经营者吴女士当场联系了那位来推销POS机的男子,“打微信电话,他说自己也被骗了;之后再发语音,就发现被对方删除了好友。”吴女士说。


在吴女士看来,自己也是受害者。11月底,这名男子来询问她是否要搞“1元洗车”的活动。“他们家我原来就认识,他们家在高新区那边,我都知道。”加上今年洗车的生意不算太好,吴女士同意了这个能招揽客流的办法。按照约定,每有一位用户参加活动,吴女士都能获得40元的回报。



李女士参加“1元洗车”的消费记录

12月11日下午,这名男子再次到店并告知吴女士活动不做了。一共有190位客户参加了活动,男子向吴女士支付了7600元,并取走了登记的参加活动用户信息。直到12月17日上午,有人来反映遭遇盗刷的时候,她才意识到出了事。

吴女士说,试机器的时候自己也刷过一张民生银行的卡,“我不知道我的卡被盗刷没有,那几天我的卡里正好没有多少钱。我也希望警方能够尽快抓到那些人。”

紧急提醒
12月19日,四川省反诈骗中心也发出紧急预警:

盗刷银行卡出现新手法!犯罪分子骗取洗车店信任后,在店内以中国银行、邮政储蓄银行、建设银行、招商银行、交通银行、兴业银行、光大银行“1元洗车”优惠活动为幌子,使用非法改装的POS刷卡设备,窃取车主银行卡信息进行复制,在境外消费或取现。

四川省反诈骗中心提醒,请妥善保管自己的银行卡及个人信息,任何优惠活动请以专业机构官宣发布为准,谨防上当受骗。近期参加过该活动的群众,请立即修改密码,发现被盗刷的及时报案。



另一方面,成都市反诈骗中心也发出提醒,商家要提高安全意识,不能使用来路不明的POS刷卡设备,犯罪分子也可能把套路用在洗车店以外的行业。


注:以上内容由杜芝律师提供,若您案情紧急,法律快车建议您致电杜芝律师咨询。
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